2017.4月末に開始した「ウェルスナビのロバアドバイザーＶＳ凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。
企画の経緯は以下の記事を参照ください。
この企画の目的
ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する
運用ルール
◎運用資金
ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円
◎追加投資
行わず
◎基本ポートフォリオ
・ウェルスナビ→リスク許容度3
・凡人投資→SPDR S&P500 ＥＴＦ（1557）：現金（日本円）＝60：40
◎リバランス
・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ
・凡人投資→基本年１回（3月末）。10％以上の変動で凡人が随時行う
◎運用費用
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
◎運用開始日
2017.4/26～4/27
◎運用終了日
一応、2022年4月末（5年後）
※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます
現状報告
★ウェルスナビのポートフォリオ・資産評価額
＜ポートフォリオ＞※2017.5.13時点
7項目に配分されています。
★ウェルスナビの資産評価額
★凡人のインデックス投資のポートフォリオ・資産評価額
＜ポートフォリオ＞※2017.5月12日時点
●ＳＰＤＲ Ｓ＆Ｐ500 ＥＴＦ（1557）：62.7％
●現金：37.3％
＜資産評価額＞
（＋4002円、＋1.33％）
ウェルスナビとほぼ差はありません。
★リスクヘッジ投資の現状
225投信（1321） 売り 20株
建玉単価 19855 現在値 20530
評価損益 －13500
リスクヘッジ投資は日本株の急上昇で赤字幅を拡大しています。
わたしがリスクヘッジにはしると、まあ、よくあることです。
収支のまとめ
●ウェルスナビ：＋3795円 ＋1.27％
●凡人投資：＋4002円 ＋1.33％
●ヘッジ投資：－13500円
今のところ、ロボアドバイザーも凡人投資もぼちぼちの展開であまり差がないです。
今後の状況報告
5月末にまた報告させていただく予定です。
