2017年10月末より当ブログでは
【楽天・全世界株式インデックス・ファンド】 ＜以下”世界株”＞で試す３つの長期投資
の運用を実験的に実施中。
今回は運用6か月、2018年4月末時点の状況報告になります。
この企画について詳しくは下記サイトを参照ください。
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【楽天・全世界株式インデックス・ファンド】 で試す３つの長期投資
企画の目的
①わたしの好奇心の満足
②【楽天・全世界株式インデックス・ファンド】を用いた長期投資に興味がある方への参考情報を作ること
③タイミング投資とタイミングを読まないインデックス投資を同時に行い、互いの利点、欠点をあぶり出す
３つの長期投資、その概略
◎運用資金
3つの投資、すべて1000円でスタート
◎追加投資
行わず
◎ポートフォリオ
・インデックス投資①
＜世界株：現金＝50：50＞
・インデックス投資②
＜世界株：現金＝70：30＞
・タイミング投資③
＜割安っぽい時期⇒世界株：現金＝70：30＞
＜割高っぽい時期⇒世界株：現金＝30：70＞
◎分配金の扱い
すべて再投資コースを選択
◎リバランス
＜インデックス投資①②＞
・基本年一回：10月末
・10％以上の変動で随時行う
＜タイミング投資③＞
・割安、割高の判断に基づいて大きく配分変更
・配分変更後は10％以上の変動で随時行う
◎運用費用
・ファンドの信託報酬（税込み）は年率「0.2396％」程度なので、各投資の資金全体（1000円）に対する比率はざっと
「0.24％×0.3～0.7＝0.07～0.17％」（年間0.7～1.7円）
・買付手数料：なし
・信託財産留保額：なし
◎運用開始日
2017.10/24～10/31
◎運用終了日
一応、2022年10月末（5年後）
運用状況
＜インデックス投資① 世界株：現金＝50：50 投資額1000円＞
世界株：現金＝500円：500円
でスタートしています。
世界株の
平均取得単価：10,142
4月末の基準価額：10,172
であり、世界株は＋0.3％なので
世界株：現金
＝502円：500円
（50.1％：49.9％）
評価額は1002円になっています。
＜インデックス投資② 世界株：現金＝70：30 投資額1000円＞
世界株：現金＝700円：300円
でスタートしています。
世界株の
平均取得単価：10,142
4月末の基準価額：10,172
であり、世界株は＋0.3％なので
世界株：現金
＝702円：300円
（70.1％：29.9％）
評価額は1002円になっています。
＜タイミング投資③ 世界株：現金＝30：70 投資額1000円＞
タイミング投資③は
＜割安っぽい時期⇒世界株：現金＝70：30＞
＜割高っぽい時期⇒世界株：現金＝30：70＞
の配分。今は割高っぽいので
世界株：現金＝300円：700円
の配分です。
世界株の
平均取得単価：10,142
4月末の基準価額：10,172
であり、世界株は＋0.3％なので
世界株：現金
＝301円：700円
（30.1％：69.9％）
評価額は1001円になっています。
まとめ
世界株は6ヶ月で＜＋0.3％＞であり、今はリバランスも行っていないので、結果がそのまま反映されています。
・インデックス投資① 世界株：現金＝50：50
投資額1000円⇒1002円 ＜リターン：＋0.2％（概算）＞
・インデックス投資② 世界株：現金＝70：30
投資額1000円⇒1002円 ＜リターン：＋0.2％（概算）＞
・タイミング投資③ 世界株：現金＝30：70
投資額1000円⇒1001円 ＜リターン：＋0.1％（概算）＞
ふりだしに戻り、ほとんど横並びです。
※金額がショボすぎて全く参考にならない場合、例えば「1千」や「1万」をかけていただくと、少しリアルな数字、ポートフォリオになります。
仮に、インデックス投資①に1万をかけてみると、概算ですが
・投資額：1000万円
・世界株：現金＝500万円：500万円で運用スタート
・運用開始6ヶ月で、
投資額1000万円⇒1002万円
＜リターン：＋2万円（＋0.2％）＞
になります。同様に、
・インデックス投資②⇒1002万円
＜リターン：＋2万円（＋0.2％）＞
・タイミング投資③⇒1001万円
＜リターン：＋1万円（＋0.1％）＞
のイメージです。
世界株の純資産額の推移
2017.9.29に設定された世界株の純資産総額も確認しておきます。月末値です。
・2017年10月末：約6億円
・2017年11月末：約12億円
・2017年12月末：約17億円
・2018年1月末：約34億円
・2018年2月末：約47億円
・2018年3月末：約56億円
※データ出所：＜PDF＞
https://www.rakuten-toushin.co.jp/fund/nav/rivge/pdf/rivge_M201803.pdf
月次レポート
世界株の2018年3月分（基準日：2018.3.30）のレポートが出ています。
https://www.rakuten-toushin.co.jp/fund/nav/rivge/pdf/rivge_M201803.pdf
設定来の騰落率はベンチマークのインデックスが「－1.2％」に対して世界株は「－2.1％」。
世界株はベンチマークを「0.9％」下回っています。
前月は「1.5％の差」だったので、両者のかい離は縮小しています。
終わりに
企画開始から半年がたちました。
4月は世界株が上昇し、ほぼニュートラルに。
●いけいけの時期⇒2018年2～3月の下落⇒4月でトントンまで戻す
というここ半年の状況が如実に現れていて面白いです。
関連記事です。
企画もの一つとポートフォリオに関する記事二つです。
