2017.4月末に開始した「ウェルスナビのロボアドバイザーＶＳ凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。
2018年6月末時点の運用状況報告になります。
運用を始めて1年2ヶ月がたちました。
企画の経緯の詳細は以下の記事を参照ください。
www.yukimatu-value.com
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この企画の目的
ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する
運用ルール
◎運用資金
ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円
◎追加投資
行わず
◎基本ポートフォリオ
・ウェルスナビ→リスク許容度3
・凡人投資→SPDR S&P500 ＥＴＦ（1557）：現金（日本円）＝60：40
◎リバランス
・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ
・凡人投資→基本年１回（3月末）。10％以上の変動で凡人が随時行う
◎運用費用
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
◎運用開始日
2017.4/26～4/27
◎運用終了日
一応、2022年4月末
※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます
ウェルスナビのポートフォリオ
6月末の状況です。
5月末に比べて株式は米国株が上昇。
日欧株と新興国株は下落。
債券とリートは上昇、金は下落。
＜2018.5月末の状況＞
ウェルスナビの資産評価額
凡人のインデックス投資のポートフォリオ
●ＳＰＤＲ Ｓ＆Ｐ500 ＥＴＦ（1557）：64.6％
●現金：35.4％
凡人のインデックス投資の資産評価額
￥326,679
（＋8.89％）
5月末は約8％でしたが、6月末は約9％まで含み益が増加。
リスクヘッジ投資の現状
225投信（1321） 売り 20株
建玉単価 19855 現在値 23110
評価損益 －65,100(約－16.4％)
リスクヘッジ投資は赤字幅をやや拡大。
すべての投資を差引すると、2018年6月末は「－2.4万円」。
相変わらずマイナスです。
収支のまとめと収益推移グラフ
●ウェルスナビ：＋13,043円 ＋4.77％
●凡人投資：＋26,679円 ＋8.89％
●ヘッジ投資：－65,100円
両者の損益率推移です。
2017年11月以降、凡人投資がウェルスナビに差をつけ、現在は「4.12％」の差。
今までで最大の差。
おわりに
ここでも比較的堅調な米国株と日欧株、新興国株の差が意識される展開。
6月は米国長期金利の落ち着きもあり、米国債券やリートはやや持ち直しています。
今月末はどうなっているでしょうか。
関連記事です。
