2017年4月末に開始した「ウェルスナビのロボアドバイザーＶＳ凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。
2019年7月末時点の運用状況報告になります。
運用を始めて2年3ヶ月がたちました。
企画の経緯の詳細は以下の記事を参照ください。
www.yukimatu-value.com
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この企画の目的
ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する
運用ルール
◎運用資金
ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円
◎追加投資
行わず
◎基本ポートフォリオ
・ウェルスナビ→リスク許容度3
・凡人投資→SPDR S&P500 ＥＴＦ（1557）：現金（日本円）＝60：40
◎リバランス
・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ
・凡人投資→基本年１回（3月末）。10％以上の変動で凡人が随時行う
◎運用費用
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
◎運用開始日
2017.4/26～4/27
◎運用終了日
一応、2022年4月末
※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます
ウェルスナビのポートフォリオ
7月末の状況です。
6月末に比べてすべての投資対象で評価額が増加。
＜2019年6月末の状況＞
ウェルスナビの資産評価額
7月末の値です。
2019年6月末の「＋7.46％」から含み益が増加。
凡人のインデックス投資のポートフォリオ
●ＳＰＤＲ Ｓ＆Ｐ500 ＥＴＦ（1557）：65.0％
●現金：35.0％
凡人のインデックス投資の資産評価額
￥34,7769
（＋15.92％）
6月末の「＋13.01％」から大きめに増加。
リスクヘッジ投資の現状
225投信（1321） 売り 20株
建玉単価 19855 現在値 21990
評価損益 －42700円(約－10.8％)
リスクヘッジ投資は赤字幅を縮小。
収支のまとめと収益推移グラフ
●ウェルスナビ：＋26697円 ＋8.90％
●凡人投資：＋47769円 ＋15.92％
●ヘッジ投資：－42700円
すべての投資を差引すると、2019年7月末は約「＋3.2万円」（前月は＋1.6万円）。
最近米国株に比べ日経平均の元気がない感じでトータルの損益は増加中。
凡人投資は2019.7月末、運用開始後で最も成績のいい月でした（ウェルスナビは2番目）。
2017年11月以降、凡人投資がウェルスナビを上回っており、両者の差は7月末で
7.02％（前月は「＋5.55％」）と差が開きました。
今までで7月末と最も近い状況は2018.9月末です。
あの時期を超えられるか、崩れるか。
おわりに
2019.7.31、FOMCで0.25％の利下げが決定。
※出所：米国債・金利 - Bloombergより作成
上記は2019.8.1の夜（日本時間）の状況ですが米国債イールドカーブのフラット化が進行。
3ヶ月物から10年物の利回りに関しては1.84～2.08％（0.24％差）の範囲にすべて収まっています。
10ｙ－2ｙの利回り差も「0.14％」と久々に接近してきました。
①ペタッとしてから利回り差が急拡大？
②このような状況が安定的に続く？
のか、気になるところ。
相対的に債券市場は身構え、米国株式市場はポジティブな印象。
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