2017年4月末に開始した「ウェルスナビのロボアドバイザーＶＳ凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。
2019年12月末時点の運用状況報告になります。
運用を始めて2年8ヶ月がたちました。
企画の経緯の詳細は以下の記事を参照ください。
www.yukimatu-value.com
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この企画の目的
ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する
運用ルール
◎運用資金
ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円
◎追加投資
行わず
◎基本ポートフォリオ
・ウェルスナビ→リスク許容度3
・凡人投資→SPDR S&P500 ＥＴＦ（1557）：現金（日本円）＝60：40
◎リバランス
・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ
・凡人投資→基本年１回（3月末）。10％以上の変動で凡人が随時行う
◎運用費用
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
◎運用開始日
2017.4/26～4/27
◎運用終了日
一応、2022年4月末
※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます
ウェルスナビのポートフォリオ
12月末の状況です。
前月末に比べて「米国債券（AGG）」「不動産（IYR）」以外は評価額が増加。
総じて好調。
＜前月末の状況＞
ウェルスナビの資産評価額
12月末の値です。
2019年11月末の「＋13.14％」から含み益が増加。
凡人のインデックス投資のポートフォリオ
●ＳＰＤＲ Ｓ＆Ｐ500 ＥＴＦ（1557）：68.9％
●現金：31.1％
凡人のインデックス投資の資産評価額
￥36,6782
（＋22.26％）
前月末の「＋20.28％」から増加。
勢い止まらず。
リスクヘッジ投資の現状
225投信（1321） 売り 20株
建玉単価 19855 現在値 24410
評価損益 －91100円(約－22.9％)
リスクヘッジ投資は赤字幅を拡大。
収支のまとめと収益推移グラフ
●ウェルスナビ：＋42669円 ＋14.22％
●凡人投資：＋66782円 ＋22.26％
●ヘッジ投資：－91100円
すべての投資を差引すると、2019年12月末は約「＋1.8万円」。
2017年11月以降、凡人投資がウェルスナビを上回っており、両者の差は2019年12月末で
8.04％（前月は「＋7.14％」）
と差が拡大。
今までで最も大きな差となっています。
両者を単純に比較できませんが、両者の信託報酬の差
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
は時間がたつほどにボディーブローのように結果に響いてくる要因ではあると思われます。
2019年12月の含み益は記録更新中。
2019年9月以降、FRBの金融緩和も背景に絶好調といえそうな状況。
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