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ウェルスナビのロバアドバイザーvs凡人のインデックス投資【SPDR S&P500 ETF:1557を利用】<2017.11月末>

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2017.4月末に開始した「ウェルスナビのロバアドバイザーVS凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。

11月末時点の運用状況報告になります。

運用を始めて7ヶ月年がたちました。

 

企画の経緯の詳細は以下の記事を参照ください。

www.yukimatu-value.com
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この企画の目的

 

ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する

 

運用ルール

◎運用資金 

ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円

◎追加投資

行わず

◎基本ポートフォリオ

・ウェルスナビ→リスク許容度3

・凡人投資→SPDR S&P500 ETF(1557):現金(日本円)=60:40

◎リバランス

・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ

・凡人投資→基本年1回(3月末)。10%以上の変動で凡人が随時行う

◎運用費用

・ウェルスナビ→年率1.08%(税込み)

・凡人投資→年率0.1%足らず+売買手数料

◎運用開始日

2017.4/26~4/27

◎運用終了日

一応、2022年4月末

※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます

ウェルスナビのポートフォリオ

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11月末の状況です。

米国株が伸び、米国債券【AGG】が下げています。

トータルではあまり変化なし。

<10月末の状況>

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ウェルスナビの資産評価額

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先月の「+6.44%」とほぼ変わらず。

凡人のインデックス投資のポートフォリオ

SPDR S&P500 ETF(1557):64.0%

●現金:36.0%

凡人のインデックス投資の資産評価額

¥319,358

+6.45%

米国株(1557)が伸び、ウェルスナビと並び、わずかに抜きました。

2017.9.18が基準日の配当金「704円」が11.29に入金され、これもプラスに貢献しました。

リスクヘッジ投資の現状(惨状)

225投信(1321) 売り 20株

建玉単価 19855 現在値 23350

評価損益   -69900円(約-17.6%)

リスクヘッジ投資は盛大に赤字幅を拡大しており7万円に届きそうなレベル。

ウェルスナビと凡人投資の利益幅でも補えない大きな赤字(差引-3.1万円くらい)。

11月も日本株は続伸、3.2%UP。

10月は8.1%UP。この2ヶ月で4万円以上の赤字拡大となっています。

収支のまとめと収益推移グラフ 

●ウェルスナビ:+19187円 +6.40%

●凡人投資:+19358円 +6.45%

●ヘッジ投資:-69900円

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7ヶ月間の推移です。

凡人がわずかながらウェルスナビを追い抜きました。

今後どうなりますか。

おわりに 

企画を初めて7ヶ月が経ちました。

ウェルスナビにしてもインデックス投資である凡人投資にしても、ほんとにやることがない。

月に一回確認するだけです。

ブログを書くときに思い出す程度。

 

普段はロングショートで、

・個別銘柄の業績やPER、チャートなどの確認

・売りと買いの金額の配分の決定

等でそれなりにやることもあったりするのですが、久々にインデックス投資をやってみると、

ほんとにお手軽だ

と、つくづく感じます。

関連記事です。【楽天・全米株式インデックス・ファンド】を用いた企画を始めています

 

www.yukimatu-value.com

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※一部加筆
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