2017年4月末に開始した「ウェルスナビのロボアドバイザーＶＳ凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。
2018年9月末時点の運用状況報告になります。
運用を始めて1年5ヶ月がたちました。
企画の経緯の詳細は以下の記事を参照ください。
www.yukimatu-value.com
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この企画の目的
ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する
運用ルール
◎運用資金
ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円
◎追加投資
行わず
◎基本ポートフォリオ
・ウェルスナビ→リスク許容度3
・凡人投資→SPDR S&P500 ＥＴＦ（1557）：現金（日本円）＝60：40
◎リバランス
・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ
・凡人投資→基本年１回（3月末）。10％以上の変動で凡人が随時行う
◎運用費用
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
◎運用開始日
2017.4/26～4/27
◎運用終了日
一応、2022年4月末
※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます
ウェルスナビのポートフォリオ
9月末の状況です。
8月末に比べて株式は米国株、日欧株が上昇。
日欧株の上昇は日本株の上昇がきいているか。
新興国株は下落。
債券（AGG）、金（GLD）は上昇。
リート（IYR）は下落。
トータルで評価額は増加。
VTIへの投資配分が多いこともありますが、依然として含み益の大半は米国株という状況。
＜2018年8月末の状況＞
ウェルスナビの資産評価額
凡人のインデックス投資のポートフォリオ
●ＳＰＤＲ Ｓ＆Ｐ500 ＥＴＦ（1557）：66.5％
●現金：33.5％
凡人のインデックス投資の資産評価額
￥347,670
（＋15.89％）
8月末は＋14.14％でしたが、9月は円安傾向でもあり、＋15.89％まで含み益が増加。
リスクヘッジ投資の現状
225投信（1321） 売り 20株
建玉単価 19855 現在値 24780
評価損益 －98,500(約－24.8％)
リスクヘッジ投資は赤字幅を大幅に拡大。
日本株の急上昇の影響をモロ受け、－10万円の大台に迫っています。
収支のまとめと収益推移グラフ
●ウェルスナビ：＋26,124円 ＋8.71％
●凡人投資：＋47,670円 ＋15.89％
●ヘッジ投資：－98,500円
すべての投資を差引すると、2018年9月末は約「－2.5万円」。
8月末は約「－0.6万円」まで回復したのですが、9月末はまた大幅な赤字ゾーンに逆戻り。
ウェルスナビ・凡人投資、両者の損益率推移です。
2017年11月以降、凡人投資がウェルスナビに差をつけ、現在は「7.18％」の差。
今までで最も大きな差。
インデックス系の投資に関して、この1年5ヶ月は、依然としてあれこれ考えず、川平慈英風に
米国株式インデックスに投資しておけばいいんです！
というノリが吉と出ているような感じ。
おわりに
30万円で始めたウェルスナビのここ1年5ヶ月の運用状況。
●ピーク：2018年1月（＋10.15％）
●ボトム：2018年3月（－1.81％）
●直近ピーク：2018年9月（＋8.71％）
今後2018年1月を超えてくるかどうか。
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