2017年4月末に開始した「ウェルスナビのロボアドバイザーＶＳ凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。
2019年11月末時点の運用状況報告になります。
運用を始めて2年7ヶ月がたちました。
企画の経緯の詳細は以下の記事を参照ください。
www.yukimatu-value.com
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この企画の目的
ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する
運用ルール
◎運用資金
ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円
◎追加投資
行わず
◎基本ポートフォリオ
・ウェルスナビ→リスク許容度3
・凡人投資→SPDR S&P500 ＥＴＦ（1557）：現金（日本円）＝60：40
◎リバランス
・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ
・凡人投資→基本年１回（3月末）。10％以上の変動で凡人が随時行う
◎運用費用
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
◎運用開始日
2017.4/26～4/27
◎運用終了日
一応、2022年4月末
※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます
ウェルスナビのポートフォリオ
11月末の状況です。
前月末に比べて「金（GLD）」「不動産（IYR）」以外は評価額が増加。
＜前月末の状況＞
ウェルスナビの資産評価額
11月末の値です。
2019年10月末の「＋11.37％」から含み益が増加。
凡人のインデックス投資のポートフォリオ
●ＳＰＤＲ Ｓ＆Ｐ500 ＥＴＦ（1557）：68.3％
●現金：31.7％
凡人のインデックス投資の資産評価額
￥36,0832
（＋20.28％）
前月末の「＋14.68％」から増加。
リスクヘッジ投資の現状
225投信（1321） 売り 20株
建玉単価 19855 現在値 22980
評価損益 －82500円(約－15.7％)
リスクヘッジ投資は赤字幅を拡大。
収支のまとめと収益推移グラフ
●ウェルスナビ：＋39414円 ＋13.14％
●凡人投資：＋60832円 ＋20.28％
●ヘッジ投資：－82500円
すべての投資を差引すると、2019年11月末は約「＋1.8万円」。
2017年11月以降23ヶ月間、凡人投資がウェルスナビを上回っており、両者の差は11月末で
7.14％（前月は「＋5.44％」）
と差がやや拡大。
2019年10月、11月の含み益は2018年9月を上回り記録更新中。
12月は不穏なスタートでそろそろぽしゃりそうな雰囲気もありますが、はたして。
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