2017年4月末に開始した「ウェルスナビのロボアドバイザーＶＳ凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。
2019年9月末時点の運用状況報告になります。
運用を始めて2年5ヶ月がたちました。
企画の経緯の詳細は以下の記事を参照ください。
www.yukimatu-value.com
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この企画の目的
ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する
運用ルール
◎運用資金
ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円
◎追加投資
行わず
◎基本ポートフォリオ
・ウェルスナビ→リスク許容度3
・凡人投資→SPDR S&P500 ＥＴＦ（1557）：現金（日本円）＝60：40
◎リバランス
・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ
・凡人投資→基本年１回（3月末）。10％以上の変動で凡人が随時行う
◎運用費用
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
◎運用開始日
2017.4/26～4/27
◎運用終了日
一応、2022年4月末
※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます
ウェルスナビのポートフォリオ
9月末の状況です。
8月末に比べて「金（GLD）」以外は評価額が増加。
＜2019年8月末の状況＞
ウェルスナビの資産評価額
9月末の値です。
2019年8月末の「＋6.22％」から含み益が増加。
凡人のインデックス投資のポートフォリオ
●ＳＰＤＲ Ｓ＆Ｐ500 ＥＴＦ（1557）：65.1％
●現金：34.9％
凡人のインデックス投資の資産評価額
￥34,4045
（＋14.68％）
8月末の「＋12.56％」から増加。
リスクヘッジ投資の現状
225投信（1321） 売り 20株
建玉単価 19855 現在値 22350
評価損益 －50000円(約－12.6％)
リスクヘッジ投資は赤字幅を拡大。
収支のまとめと収益推移グラフ
●ウェルスナビ：＋25213円 ＋8.40％
●凡人投資：＋44045円 ＋14.68％
●ヘッジ投資：－50000円
すべての投資を差引すると、2019年9月末は約「＋1.9万円」（前月は＋3.0万円）でプラス幅が減少。
日本株が強かった9月。
2017年11月以降23ヶ月間、凡人投資がウェルスナビを上回っており、両者の差は9月末で
6.28％（前月は「＋6.34％」）
と差がやや縮小。
9月は2018年1月以降の5つ目の山を形成。
10月初めの相場は荒れていますがどうなりますか。
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