2017年4月末に開始した「ウェルスナビのロボアドバイザーＶＳ凡人のインデックス投資」の運用状況の報告です。
2019年8月末時点の運用状況報告になります。
運用を始めて2年4ヶ月がたちました。
企画の経緯の詳細は以下の記事を参照ください。
www.yukimatu-value.com
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この企画の目的
ロボアドバイザーの優秀さを、ごくシンプルなインデックス投資と長期的に比較することで検証する
運用ルール
◎運用資金
ウェルスナビ、凡人投資 ともに 30万円
◎追加投資
行わず
◎基本ポートフォリオ
・ウェルスナビ→リスク許容度3
・凡人投資→SPDR S&P500 ＥＴＦ（1557）：現金（日本円）＝60：40
◎リバランス
・ウェルスナビ→ロボアドバイザーにお任せ
・凡人投資→基本年１回（3月末）。10％以上の変動で凡人が随時行う
◎運用費用
・ウェルスナビ→年率1.08％（税込み）
・凡人投資→年率0.1％足らず＋売買手数料
◎運用開始日
2017.4/26～4/27
◎運用終了日
一応、2022年4月末
※わたしが投資意欲を失ったり、どうしてもお金に困ったらやめます
ウェルスナビのポートフォリオ
8月末の状況です。
7月末に比べて評価額が増加したのは
「金（GLD）」「不動産（IYR）」
でその他はすべて評価額が減少。
為替が円高方向に動いたことも影響（概ね2.2％円高）。
＜2019年7月末の状況＞
ウェルスナビの資産評価額
8月末の値です。
2019年7月末の「＋8.90％」から含み益が減少。
凡人のインデックス投資のポートフォリオ
●ＳＰＤＲ Ｓ＆Ｐ500 ＥＴＦ（1557）：64.7％
●現金：35.3％
凡人のインデックス投資の資産評価額
￥33,7683
（＋12.56％）
7月末の「＋15.92％」から減少。
リスクヘッジ投資の現状
225投信（1321） 売り 20株
建玉単価 19855 現在値 21170
評価損益 －26300円(約－6.6％)
リスクヘッジ投資は赤字幅を縮小。
収支のまとめと収益推移グラフ
●ウェルスナビ：＋18670円 ＋8.90％
●凡人投資：＋37683円 ＋15.92％
●ヘッジ投資：－26300円
すべての投資を差引すると、2019年8月末は約「＋3.0万円」（前月は＋3.2万円）でプラス圏が最近定着。
2017年11月以降22ヶ月間、凡人投資がウェルスナビを上回っており、両者の差は8月末で
6.34％（前月は「＋7.02％」）と差がやや縮小。
2018年1月以降の4つ目の山よりやや低いところにいますが、8月末は比較的いい状態。
今後5つ目の山が築かれるのか、失速するか。
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